澳大利亚审慎监管局宣布将稍晚推出新的操作风险标准

4月13日，澳大利亚审慎监管局（APRA）宣布，其新的跨行业操作风险管理标准将比原计划稍晚推出，宣布调整的时间表包括：

《审慎标准 - CPS 230操作风险管理》（Prudential Standard CPS 230 Operational Risk Management）原计划于2024年1月1日生效，根据征求意见期间收到的反馈（包括希望在新的要求生效前有更多时间进行准备），APRA计划将生效日期修改到2025年7月1日。

APRA还将为与服务提供商的已存在的合同协议提供过渡性安排，标准中的要求从下一个合同续签日期或2026年7月1日（以较早者为准）开始适用。

APRA计划在2023年年中发布该标准的最终版本及配套指南草案。

根据之前发布的征求意见，《CPS 230 操作风险管理》新标准要求APRA监管实体必须：

• 识别、评估，并通过有效的内部控制、监控和补救来管理操作风险；
• 能够通过可靠的业务连续性计划（BCP）在严重扰断的情况下继续在影响容忍度范围内交付关键运营；
• 通过全面的服务提供商管理政策、正式协议和强大的监控，有效管理与服务提供商相关的风险。

同时，《CPS 230 操作风险管理》新标准将取代5项现有标准：

• 审慎标准CPS 231 外包（CPS 231）；
• 适用于ADIs（授权的存款机构）、生命保险公司和一般保险公司的审慎标准CPS 232 业务连续性管理（CPS 232）；
• 养老金保险审慎标准SPS 231 外包（SPS 231）和审慎标准SPS 232 业务连续性管理（SPS 232）；
• 私人健康保险审慎标准HPS 231外包（HPS 231）。

CPS 230 操作风险管理相关信息如下图1和图2：

图1 新标准的信息图（infographic）

图2 新标准的框架

相关链接：

1. https://www.apra.gov.au/operational-risk-management
2. https://www.apra.gov.au/news-and-publications/apra-consults-on-new-prudential-standard-to-strengthen-operational-resilience
3. https://www.apra.gov.au/discussion-paper-strengthening-operational-risk-management
4. https://www.apra.gov.au/sites/default/assets/images/files/2022-07/Discussion%20paper%20-%20Strengthening%20operational%20risk%20management.pdf